P2Pの申請が審査中である理由として考えられること

ピアツーピア（P2P）注文に関する紛争は、多くの場合、当事者間の誤解、期待値の違い、購入者または販売者の義務の不履行など、さまざまな理由で発生します。

P2Pユーザーサービス利用規約に概説されているように、取引は取引相手間の相互信頼に依存するため、P2P取引には固有のリスクが伴います。紛争が発生した場合、Bybitは善意のジェスチャーとして調停を提供する場合があります。ただし、Bybitは常にお客様の利益になることを保証することはできません。

上記の点を念頭に置いて、P2P上訴審査プロセスには、以下の理由を含むさまざまな要因により時間がかかる場合があることをご理解ください。ただし、上訴手続きを早めることは可能です。詳細については、以下の記事をお読みください。

P2P上訴判断が遅れる原因
さまざまなシナリオにおけるP2P申請処理ステップ

P2P申請判断が遅れる原因

「審査中」ステータスとして考えられる理由	説明
ビデオフォーム	P2P申請を処理する前に必要となる最初の証拠は、購入者と販売者の双方からの支払い証明です。購入者は支払いが行われたことを証明する必要があります。販売者は支払いを受け取っていないことを証明する必要があります。偽造スクリーンショットの作成やBybitコンプライアンスポリシーへの準拠がいかに簡単かを考慮し、P2P申請では動画のみが証拠として認められます。また、これらの動画では、Bybitのサポートが求める具体的な情報を含める必要があります。 P2P申請ができるだけ早く処理されるよう、所定の処理時間内に必要な詳細をハイライトした必要なビデオ証明でサポートを提供しているかどうかを再確認してください。
取引相手からの保留中の証明	公平な判断をするため、上訴人と被上訴人の両方の意見が考慮されます。公正さと正義は、両当事者が反論を提示し、その立場を弁護するのに十分な時間を与えることを求めています。このプロセスは、不当に解決を妨害することを目的とした、誤解を招く証拠や偽造された主張の提出を防ぐのに役立ちます。取引相手が必要な証拠を提出するための特定の時間枠が提供されます。この期間中、P2P申請は審査中であり、取引相手の回答を受け取るか、期限が切れるまで最終決定は行われません。取引相手が所定の期間内に回答しなかった場合、または有効な証拠を提出しなかった場合、それに応じてP2P申請のレビューを進めます。
完了待ちのトランザクション	P2P利用規約では、法定通貨取引には即時決済の利用を強く推奨していますが、決済プロバイダーでは決済遅延が発生する場合があります。特に一部の国や地域では、取引がすぐには行われない場合があります。このような場合、支払いの取り消しを要求すると、最終的に両当事者が不必要なコンプライアンスリスクにさらされ、最終的に銀行口座が凍結される可能性があるため、数日間待つことが最も安全な行動です。送金の処理には、決済サービスプロバイダーにしばらく時間を与える必要があります。振替が妥当な処理時間を超えた場合、弊社は再度介入し、状況に応じてお客様にアドバイスを提供します。
証拠の検証待ち	受け取った証拠の検証は困難であり、時間がかかります。特に、双方が相反する事実を示す証拠を提出している場合です。テクノロジー、調査、比較、動機分析など、さまざまな手法がトレーダーからの真実と虚偽の請求をスクリーニングするために使用されます。このプロセスには時間がかかる場合がありますが、それにより、公平な判断を下すことができます。受け取った情報を検証するために複数のチームが関与する場合があり、P2P申請の処理時間が延長される可能性があります。このような場合、お送りいただいた証明が鮮明で、可能な限り最高の解像度であることをご確認の上、リクエストの処理にさらにお時間をいただくことになります。
支払いの返金待ち	一方の当事者が取引をキャンセルまたは拒否する場合や、潜在的な資産損失を伴う場合、支払いの返金を進めるようお客様にお勧めします。当社は、最終期限まで、注文紛争解決に協力するよう、まずユーザーの説得を試みます。従って、お客様の注文紛争が解決するまでの間、当社はお客様の取引相手との交渉に従事する可能性があります。

必要な証拠が審査されると、Bybitチームはお客様のP2P異議申し立てを処理できるようになります。

さまざまなシナリオにおけるP2P申請処理手順

P2Pに関する異議申し立ての解決には、以下の一般的なシナリオとさまざまな手順があります。

1. サードパーティ支払い

Bybitでは第三者による支払いは固く禁じられているため、Bybitは利用規約に違反する注文の完了を支援しません。

P2P取引でサードパーティ決済を使用しているトレーダーが取引相手から異議を申し立てられた場合、当社は売主に返金を進めるよう助言します。返金が確定すると、注文はキャンセルされます。

返金プロセスには時間がかかり、両当事者の協力が必要であることを考えると、そのような注文に関する多くの紛争は遅れる可能性があり、場合によっては長期間解決されないままです。

2. 支払いの延期

NGN、EUR、GBP、UAH、RUBなどの国、決済方法、通貨によっては、他の国よりも長い送金処理時間が必要になります。その場合、一方の当事者がP2P申請を提出し、一方の当事者が資金の受け取りを行わなかった場合でも、一方の当事者で支払いが処理されることになります。

通常、資金振替が完了するまで3～5日かかります。

ただし、通常の期間が経過した場合、P2P申請は以下のように処理されます。

購入者の場合：送金の詳細について決済プロバイダーにお問い合わせください。
販売者の場合：支払い処理をお待ちください。販売者がそれ以上待たないことを希望する場合、販売者側で支払いが受領されなかった証明を検証した後、注文のキャンセルをサポートします。

注文がキャンセルされた後に購入者の支払いが送金された場合は、以下の手順に従ってください。

購入者の場合：同じ販売者に別の注文を発注し、販売者が通貨をリリースするための金額を入力します。
販売者の場合：Bybitの内部振替機能を使用して、手動で購入者に通貨を振替えます。

3. 銀行凍結

多くの国では、個人の銀行口座は、ビジネス利用や取引目的で禁止されています。そのため、一部の銀行は、取引に使用される資金送金を凍結する可能性があります。1人のトレーダーの銀行口座が凍結された場合、P2P申請を送信して問題を解決できます。

Bybitは取引プラットフォームとして、サイトに表示される決済方法プロバイダーと取引関係を有していません。したがって、販売者は銀行に相談し、取引を進めるかどうか通知する必要があります。

売り手が先に進むことにした場合： 注文は、必要な支払いステップが解決されると完了します。
販売者が注文をキャンセルした場合：Bybitは払い戻しプロセスの開始を支援します。ただし、販売者の銀行口座が凍結状態のままの場合、返金が遅延または保留になる場合がありますのでご注意ください。返金は、アカウントが凍結解除された場合にのみ処理できます。

4. 詐欺

仮想通貨詐欺は、その有利な価値によって増加しており、P2P取引を行う際に発生する可能性があります。

詐欺には2種類あります。

Bybitサポートのなりすましや偽の証拠の提供など、一般的な詐欺手法
三角形詐欺や中間者詐欺など、複雑な詐欺手法については、こちらで説明します。

ユーザーがP2P詐欺の被害に遭ったと考える場合、P2P申請を提出することができます。

処理時間とプロセスは、詐欺行為を証明する証拠の提示量によって異なります。

一般的な詐欺手法では、ほぼ即座に判断を下し、詐欺者に対して即座に行動を起こすことができます。
複雑な詐欺手法については、Bybitプラットフォーム内だけでなく、他の情報源からも確かな証拠を収集します。収集した情報によっては、調査時間を効果的に短縮できる場合があります。

ただし、十分な証拠が見つからなかった場合は、紛争解決を行うことがより困難になります。そのため、P2P暗号資産詐欺に遭わないよう、こちらの記事に記載されているアドバイスに従ってください。

全体として、P2P注文に関する異議申し立ての処理は、通常のカスタマーサービスの問い合わせとは大きく異なります。P2P紛争に対処する場合、サポートチームは購入者と販売者とのコミュニケーションを同時に行い、紛争の性質を理解し、解決を支援する必要があります。そのため、トレーダーは取引商品とルールを十分に理解し、P2P取引を行う前に関連リスクを管理できる必要があります。これにより、紛争や上訴が発生する可能性を最小限に抑えることができます。